Identität prüfen. Missbrauch vorbeugen.
Diese Richtlinie beschreibt, warum Kapitsee AI Angaben prüft und wie wir mit Unterlagen im Rahmen der anwendbaren Schweizer Vorgaben umgehen.
1. Zweck der Prüfung
Identitätsprüfung und Massnahmen gegen Geldwäscherei helfen, Konten vor Missbrauch zu schützen und gesetzliche Pflichten einzuhalten. Die Prüfung ist keine Bewertung Ihrer persönlichen Anlageeignung.
Je nach Konto, Zahlungsweg und Risikoeinschätzung können zusätzliche Nachweise erforderlich sein.
2. Was KYC bedeutet
KYC bezeichnet die Identifikation einer Person und die Prüfung, ob die übermittelten Daten plausibel und aktuell sind. Dazu werden Angaben mit Unterlagen und gegebenenfalls technischen Prüfungen abgeglichen.
Unvollständige oder widersprüchliche Daten können die Freischaltung verzögern.
3. AML und Sorgfaltspflichten
AML-Massnahmen sollen auffällige Muster und mögliche missbräuchliche Nutzung erkennen. Risikobasierte Prüfungen können zu Rückfragen oder einer vorübergehenden Einschränkung einzelner Funktionen führen.
Ein solcher Schritt ist kein Vorwurf gegen eine Person, sondern Teil eines vorgegebenen Prüfprozesses.
4. Warum eine Identität geprüft wird
Die Prüfung reduziert Kontoübernahmen, Täuschung und die Nutzung falscher Angaben. Sie unterstützt zudem die korrekte Zuordnung von Zahlungen und die Kommunikation mit dem richtigen Kontoinhaber.
Wir fragen nur nach Informationen, die für den jeweiligen Zweck erforderlich sind.
5. Mögliche Unterlagen
Je nach Fall können ein gültiger amtlicher Ausweis, ein Adressnachweis und eine Bestätigung der Kontoinhaberschaft verlangt werden. Bei Bild- oder Liveness-Prüfungen werden die jeweiligen Hinweise vor der Übermittlung angezeigt.
Senden Sie Unterlagen nur über den vorgesehenen sicheren Prozess, nicht als ungeschützte E-Mail-Anlage.
6. Ablauf der Verifizierung
Nach der Registrierung übermitteln Sie die angeforderten Angaben. Eine automatisierte Prüfung kann Datenformate und Bildqualität kontrollieren, anschliessend erfolgt bei Bedarf eine manuelle Prüfung.
Sie erhalten eine Rückmeldung, ob der Vorgang abgeschlossen ist oder welche Information noch fehlt.
7. Zusätzliche Prüfung
Bei erhöhtem Risiko können wir weitere Angaben zum Zweck einer Nutzung oder zur Herkunft von Mitteln anfragen. Umfang und Tiefe richten sich nach dem konkreten Sachverhalt.
Werden notwendige Informationen nicht bereitgestellt, kann eine Aktivierung oder einzelne Funktion eingeschränkt bleiben.
8. Bearbeitungszeit
Die Dauer hängt von Lesbarkeit, Vollständigkeit, Rückfragen und der Auslastung beteiligter Prüfstellen ab. Reichen Sie deshalb klare, aktuelle Dokumente ein und vermeiden Sie nachträgliche Änderungen während der Prüfung.
Der Support kann über den Stand informieren, ohne eine Prüfung abzukürzen.
9. Gründe für Ablehnung
Abgelehnt oder pausiert werden kann ein Vorgang bei abgelaufenen, unleserlichen oder widersprüchlichen Unterlagen, bei Verdacht auf Manipulation oder wenn erforderliche Angaben fehlen.
Sie können sich an den Support wenden, wenn Sie einen Fehler in Ihren Daten vermuten.
10. Überwachung von Vorgängen
Soweit es für Sicherheit und rechtliche Pflichten erforderlich ist, können Vorgänge auf ungewöhnliche Muster geprüft werden. Bei Auffälligkeiten kann der Zugang bis zur Klärung eingeschränkt werden.
Wir kommunizieren nur die Informationen, die im jeweiligen Prüfrahmen zulässig und notwendig sind.
11. Verantwortung der Nutzer
Sie müssen richtige, aktuelle und eigene Daten verwenden. Die Nutzung fremder Zahlungsdaten oder Dokumente ist untersagt und kann zur Sperrung oder zu weiteren Schritten führen.
Teilen Sie Änderungen Ihrer Kontaktdaten zeitnah über den vorgesehenen Kontoweg mit.
12. Speicherung und Schutz
Prüfdaten werden nur so lange gespeichert, wie es für den Prüfzweck, Sicherheit, gesetzliche Aufbewahrung oder die Behandlung von Streitfällen nötig ist. Zugriffe sind organisatorisch und technisch begrenzt.
Weitere Angaben enthält die Datenschutzerklärung.
13. Weitergabe
Unterlagen können an spezialisierte Prüf-, IT- und Zahlungsdienstleister sowie an zuständige Behörden weitergegeben werden, wenn dies erforderlich oder rechtlich vorgeschrieben ist. Empfänger werden auf angemessene Vertraulichkeit verpflichtet.
Eine Weitergabe zu fremden Werbezwecken erfolgt nicht ohne eine passende Grundlage.
14. Einhaltung von Vorgaben
Kapitsee AI richtet Prozesse an anwendbaren Schweizer Anforderungen und risikobasierten Kontrollen aus. Die konkrete Vertrags- oder Dienstleistungskonstellation kann zusätzliche Vorgaben mit sich bringen.
Diese Seite ersetzt keine individuelle Rechtsberatung und keine behördliche Auskunft.
15. Kontakt
Fragen zu einer laufenden Prüfung richten Sie an [email protected]. Verwenden Sie dabei die im Konto hinterlegte E-Mail-Adresse und übermitteln Sie keine geheimen Zugangsdaten.
Wir beantworten allgemeine Fragen während Montag bis Freitag, 09:00–17:30 Uhr CET.